Добровольцы России Опыт P2P-арбитража: Как избежать блокировки по 115-ФЗ
В этой статье я поделюсь своим 2-летним опытом P2P-арбитража, опираясь на опыт моих знакомых юристов. В итоге получился полезный гайд, отвечающий на ключевые вопросы для начинающих и опытных арбитражников.
Что такое 115-ФЗ?
Давайте разберемся, что же такое 115-ФЗ, насколько это страшно и какие последствия у блокировки по этому закону.
Значение блокировки
115-ФЗ предполагает блокировку конкретного банковского счета, что заставляет нас, арбитражников, принять глобальное решение: пытаться разблокировать карту или перейти к использованию другой карты.
Цель закона
Цель закона – предотвращение легализации доходов или отмывания денег, полученных незаконным путем. Важно отметить, что P2P арбитраж не является незаконной деятельностью, так как покупка и продажа криптовалюты разрешена на территории России.
Внимание банков
Наши частые и крупные транзакции привлекают внимание служб безопасности банков. Это вполне нормально, так как банки должны следить за операциями своих клиентов, чтобы избежать проблем с законом.
Что делать при блокировке карты?
Блокировка карты по 115-ФЗ не влияет на другие банки и не отражается на кредитной истории. Банки лишь перестраховываются, запрашивая дополнительные документы и ограничивая операции. Не стоит паниковать, так как это стандартная процедура без юридических последствий для вас.
Пример из жизни
Мой друг, Юра, столкнулся с блокировкой карты в Тинькофф банке, но спустя несколько месяцев ему выдали кредит в этом же банке. Это доказывает, что блокировка не является окончательным решением и не влияет на будущие финансовые возможности.
Когда блокируют карты
Все зависит от банка. Например, Сбербанк может пропустить до 30-70 млн рублей до блокировки по 115-ФЗ. Каждый банк имеет свои правила и пороги, поэтому важно быть информированным о политике вашего банка.
Эти советы и рекомендации помогут вам избежать блокировки карты и продолжать успешно заниматься P2P-арбитражем. Будьте внимательны и ответственны во всех финансовых операциях!
Как быстро разблокировать карту: простые шаги и рекомендации
У Тинькофф Банка все наоборот. Он блокируется очень быстро. И самая эффективная стратегия – за первую неделю прогонять по нему как можно больше лимитов. В среднем мы успеваем через Тинькофф банк прокручивать от 5 до 15 млн.руб. до его блокировки, то есть за неделю.
Что делать с заблокированной картой
Мне в телеграм канале писали, что деньги с заблокированной карты достать очень сложно: много мороки с налоговой и подтверждением доходов.
Друзья, на самом деле, все сильно проще. Мы это уже решаем на раз два. Деньги можно вывести хоть сразу, а метод зависит от конкретного банка.
С Тинькофф например, звоните и просите закрыть счет, после переводите себе деньги на счет в другом банке. Со Сбером нужно — прийти в отделение и там снять наличкой.
С остальными же банками механизм схожий. Нужно будет либо по телефону сделать запрос либо прийти в оффлайн отделение. Почти всегда эту операцию проводят бесплатно, в некоторых банках могут взять комиссию до 1%.
С опытом мы почти перестали ловить блоки с деньгами на балансе, потому что уже примерно знаем, когда подходит лимит карты. То есть к моменту блокировки мы обычно уже даже не храним там деньги.
После того, как мы достали средства с заблокированной карты – нам нужно принять решение: хотим ли мы заниматься разблокировкой.
Я напомню, что карты в арбитраже — это расходник и блокируют даже лучших из нас. Моя команда отрабатывает по 20-30 карт в месяц и спокойно живет. Это уже часть рабочего процесса для нас.
Сразу скажу, что разблокировать карту действительно возможно, хоть и очень заморочено. Тут каждый должен для себя понять: стоит ли игра свеч.
Когда банк запрашивает у нас документы, ему нужно уточнить 2 вещи:
Происхождение денежных средств
Мы подтверждаем это с помощью справки 2НДФЛ о доходах или декларации ИП, ООО или договора купли-продажи, например, машины или квартиры. Лично мы часто используем документы о наследстве. Эти документы можно получить разными способами, если вы понимаете о чем я.
Экономический смысл операций
Тут можно поступить по-разному.
Давайте смоделируем ситуацию, где под блок попала карта Сбера. В принципе они довольно лояльны даже к арбитражникам. По запросу вам нужно будет предоставить доказательства легальности операций: то есть чеки, скрины ордеров и другие документы, которые они запросят.
С Тиньковым же будет очень сложно разблокировать карту, если они была связана с P2P сделками. Они это прям не любят.
Шансы достать Тинькоф появляются с наймом юриста, который поможет грамотно составить документы.
Как избежать блокировки вашей карты
У меня есть ученик Андрей, который таким способом достал свой Тинькофф из блока по 115-ФЗ. Он решил вместе с Юристом создать легенду, что все его переводы были связаны НЕ с криптой, а с возвратами долгов. Так он и разблокировал свою карту. Также у меня есть несколько знакомых, которые подавали на Тинькофф в суд, чтобы они разблокировали их карту. Получалось.
Если вы серьезно решили заняться вопросом разблокировки и нужен контакт проверенного юриста, то можете написать мне в телеграм, я поделюсь.
Причины блокировок карт, помимо 115-ФЗ
Как действовать в случае 115-ФЗ мы разобрали, но это далеко не единственная причина блокировки банковских карт.
Ошибки при подтверждении транзакций
Наверное, многие получили звонок от номера 900 для подтверждения транзакций. Обычно служба безопасности банка звонит вам, чтобы подтвердить транзакцию и уточнить, что картой пользуется ее законный владелец, а не вор. Чаще всего спрашивают кодовое слово, данные паспорта, а также могут задать экзотические вопросы, чтобы проверить ваши знания.
Взаимодействие с подозрительной или же грязной картой
Если у банка возникают подозрения о компрометации вашей карты, это также может привести к ее блокировке. Особенно это актуально, если вы вдруг начали оборачивать большие суммы после долгого периода бездействия карты. Грамотный прогрев карты может помочь избежать подобных ситуаций.
Профессиональные дропы
Мы готовимся к различным ситуациям заранее и получаем всю информацию о дропе, на которого зарегистрирована карта. Нам и всем участникам закрытого клуба дроповод предоставляет полный список данных о дропе. Это позволяет избежать блокировок и обеспечивает безопасность ваших операций.
Заключение
Избегайте ошибок при подтверждении транзакций, не пользуйтесь подозрительными картами и используйте профессиональные дропы для избежания блокировок вашей карты. Надлежащая подготовка и внимательность помогут вам сохранить доступ к своим средствам. В случае возникновения проблем, обратитесь за консультацией к опытному юристу.
С уважением, ваш профессиональный SEO копирайтер.
Как избежать блокировки карты при работе с криптовалютами
Часто люди, занимающиеся арбитражем криптовалют или другими операциями, связанными с обменом цифровых активов, сталкиваются с проблемой блокировки карт банком. Это может случиться из-за множества причин, и важно знать, как этого избежать.
Причины блокировки карты
Одной из распространенных причин блокировки карты является использование подозрительных средств или проведение операций с недобросовестными лицами. В результате, вашу карту могут заблокировать, и придется идти в отделение банка для ее разблокировки.
Тинькофф и Сбербанк: особенности блокировки
При работе с картами Тинькофф, блокировка может случиться быстрее, чем с картами других банков. Банк следит за движением средств и блокирует все карты, связанные с подозрительными операциями. Поэтому важно не превышать лимиты и оперировать средствами осторожно.
Сбербанк, с другой стороны, предпочитает предупреждать клиентов о подозрительных операциях перед блокировкой карты. Однако, при повторных попытках совершить операции на подозрительные карты, они будут заблокированы.
Как продлить жизнь карты
Чтобы избежать блокировки карты и продлить ее срок службы, следует соблюдать ряд рекомендаций:
Прогрев карты: начните использовать карту постепенно, начиная с небольших транзакций и увеличивая объемы постепенно.
Увеличение лимитов: повышайте лимиты постепенно, чтобы банк мог видеть постоянное использование карты.
Обычные операции: продемонстрируйте банку, что вы используете карту для повседневных операций, не связанных с мошенничеством.
Держите баланс: рекомендуется держать на карте небольшую сумму денег, чтобы не допустить ее полного опустошения.
Соблюдая рекомендации и рассматривая особенности работы с картами различных банков, можно избежать блокировки карты и продлить ее срок службы. Для успешных операций с криптовалютами важно соблюдать все правила и быть внимательными при проведении финансовых транзакций.
На пятый день начинаем снимать наличку, создавать виртуалки, и вообщем полноценно работаем с картой.
После такого прогрева карты выглядят более надежными и живут дольше.
Что такое треугольник и как в него не попасться
Хочу отдельно рассказать про блокировки, связанные с треугольником. Это очень важный момент, потому что помимо банков в них часто вмешивается и полиция.
Треугольник – это то, что создает арбиражнику в 100 раз больше проблем, чем 115-ФЗ или любые другие блокировки.
Для новичков объясню эту схему скама на примере с Авито.
Скамер размещает объявление о продаже какой-нибудь вещи на авито или другой доске объявлений. Цена на вещь, допустим, айфон будет ниже рыночной, чтобы привлечь больше внимания.
Когда потенциальная жертва откликается на объявление, скамер говорит о предоплате. В целом он мог бы кинуть этого человека на размер предоплаты, но схема сложнее. Он подключает еще одно звено треугольника — P2P трейдера.
Скамер размещает ордер на покупку крипты на размер предоплаты на Авито. Получает реквизиты продавца и скидывает их жертве.
Деньги уходят арбитражнику, тот присылает крипту скамеру. И мошенник уходит в закат с криптой и он в целом никак не замешан в сделке, ведь в переводах засвечена только карта арбитражника, в этом и проблема.
Если жертва напишет заявление, то жаловаться она будет на человека, указанного в реквизитах счета, куда он перевел деньги. В таком случае вопросы к владельцу карты будут не только у банка, но и у полиции.
Как общаться с полицией при попадании в треугольник
Первое, что нужно сделать — это не поддаться панике. Помните, что с вашей стороны не было никаких противоправных действий, вы действовали в рамках закона и тоже по сути стали жертвой мошенника.
Лучшим выбором будет прийти в отделение и подробно рассказать, как это все работает. Рекомендую последовательно и логично рассказать, как устроены P2P обмены, показывать распечатку ордеров или прямо на телефоне аккаунт биржи. Также не лишним будет показать переписку со скамером.
Скорее всего, придется разжевывать всю схему, потому что немногие в полиции понимают в крипте. Им не до этих ваших бетховенов.
После этого вас отпустят и, скорее всего, больше не вызовут. Будут работать с делом как-то отдельно, но какое-то время у вас может повисеть арест на банковской карте.
Как не попасть в треугольник
Дам несколько рекомендаций:
Если вам долго не переводят деньги в ордере, можно попросить фото карты на фоне сделки.
Хочу сказать, что на треугольники обычно попадаются новички. Опытные арбитражники используют правила, которые я только что назвал, и у них такое бывает очень-очень редко.
Как общаться с валютным контролем
Мы уже обсудили, что к вам могут приходить запросы от банка и от полиции. От кого еще можно ждать звонка? От бывшей? Ну тоже вариант. Но если вы занимаетесь конкретно международным арбитражем, есть шанс, что к вам постучится валютный контроль.
На самом деле с ними вопросы решаются намного проще. Их интересует – реально ли назначение ваших платежей, которые вы пишите в платежках, соответствует действительности.
Им можно прямо и открыто рассказать им, что занимаетесь арбитражем и все будет окей. Очень важно не обманывать! Потому что они будут проверять каждую букву в названных именах и реквизитах. И если выяснится, что вы где-то обманули, то могут возникнуть проблемы.
Как отчитываться перед налоговой
Также я думаю, многих волнует вопрос о налоговой. Нужно ли платить налоги арбитражнику, если да, то в каком размере и что будет, если не платить их совсем.
Давайте разберемся во всех правовых отношениях, которые связывают нас с налоговой.
В РФ все налоговые резиденты, которые подлежат налогообложению подоходным налогом, должны подавать налоговую декларацию до 31 марта каждого года.
В теории P2P арбитражники попадают под эту категорию лиц, поэтому налоговая может связаться и с вами. Они видят все наши операции по картам, платежкам, свифтам и так далее. Это очень важный нюанс. Любая транзакция, остается в системе.
Что касается 115-ФЗ и налоговой, то они почти никогда не связаны. То есть блочат вас сами банки, и это распространяется только на 1 конкретный банк.
Однако налоговые органы могут и сами отправлять запросы для проверки по 115-ФЗ. Но шансы, что они будут делать это с физиком минимальны. Чаще всего там мониторят юрлица при смене адреса, неполной инфе о бенефициаре и так далее.
В общем, что я хочу сказать. Ни ко мне, ни к участникам закрытого клуба никаких вопросов от налоговой не поступало, в том числе из-за того, что все обороты дробятся на многих дроповских картах. Сейчас это скорее добровольная история, т.к. особо нет регулирования этой сферы. Однако, чтобы душа была спокойна – вы можете вести всю свою отчетность и далее уплачивать 13% с дохода раз в год.
В заключении хочу сказать, что в блокировках нет ничего страшного и все проблемы решаемы. Все эти разборки с банками происходят в рамках закона, нужно принять это как часть P2P арбитража.
Что касается проблем с налоговой или валютным контролем, то это случается с одним арбитражником из тысячи, если не меньше. Так что волноваться тоже особо не о чем.
Рекомендую вести учет хотя бы тех транзакций, которые вы делаете на личные карты. Чтобы всегда знать, кому и зачем вы отправляли деньги и рассказать это, если спросят.
Я очень надеюсь, что каждый нашел для себя что-то полезное в этой статье. Если остались какие-то вопросы, на которые я не ответил, задавайте их в комментариях или в моем телеграм канале.
С вами был Паша деньги на крипте, пока!
Как проверить блокировку расчётного счёта – все способы и причины блокировок
С 1 января 2014 года начал работать закон о противодействии незаконным финансовым операциям. В соответствии с этим законом банковские организации не могут открывать счета компаниям, если у есть заблокированные счета в других банках (п. 12 ст. 76 НК РФ).
Как проверить блокировку расчётного счёта на сайте налоговой
Другие способы проверки блокировки расчётного счёта
Какие ограничения могут накладываться на расчётный счёт
Для отслеживания таких предприятий ФНС РФ запустила электронный сервис «Запрос о действующих решениях о приостановлении», который даёт возможность проверить блокировку расчётного счёта на сайте налоговой. С помощью этой программы можно получить информацию о наличии решения о приостановлении операций по счетам конкретной компании. Сервис находится на официальном сайте ФНС России и доступен для всех желающих.
Как проверить блокировку расчётного счёта на сайте налоговой
Расчётный счёт является важнейшим инструментом для ведения бизнеса, и его блокировка может привести к серьезным финансовым потерям. В этой статье мы расскажем, как проверить блокировку расчётного счёта и какие ограничения могут быть на него наложены.
Посмотреть ограничения по расчётному счёту можно на официальном сайте ФНС на главной странице.
После обработки данных вы получите информацию о том, заблокирован ли счёт организации, и с какой даты произошла блокировка.
Расчётный счёт может быть заблокирован по нескольким причинам:
Если расчётный счёт заблокирован, то необходимо срочно принимать меры для его разблокировки. Например, ограничения могут ввести из-за неуплаты налогов или сборов, неверного оформления платежей или из-за несвоевременной подачи отчётности. В этом случае необходимо погасить задолженность или сдать отчётность. После устранения причины блокировки нужно обратиться в банк или налоговую службу и написать заявление о разблокировке счёта.
Другие способы проверки блокировки расчётного счёта
Существует ещё несколько способов проверить блокировку расчётного счёта:
Если есть возможность, то можно обратиться лично к представителю банка или к своему менеджеру для выяснения деталей блокировки и способов разблокировки.
Какие ограничения могут накладываться на расчётный счёт
На расчётный счёт могут быть наложены следующие ограничения:
FAQ
Блокировка расчётного счёта — это запрет на осуществление практически любых банковских операций, из-за которого вести деятельность становится фактически невозможно.
Кто может блокировать счёт в банке?
Приостановить работу и заблокировать счёт имеют право только три инстанции: ФНС; ФССП; банк.
Вывод
Лучшие предложения месяца
от 300 тыс до 5 млн
от 12 до 60 мес.
Кредит со сниженным платежом
Кредит для реализации любых ваших планов
от 30 тыс до 5 млн
от 13 до 60 мес.
Получите деньги уже сегодня
от 50 тыс до 15 млн
от 12 до 120 мес.
Кредит наличными онлайн
Решение за пару минут!
от 30 тыс до 3 млн
от 3 до 84 мес.
Смотреть все предложения
Займ под залог ПТС и авто
Получить деньги проще, чем в банке!
Сумма до 20 000 000
Срок 1 – 1 095 дн.
Займ под залог авто онлайн
Быстро, без комиссий и страховок!
Сумма до 1 000 000
Срок 91 – 2 555 дн.
Быстрый займ под залог авто!
Срок 730 – 1 460 дн.
Онлайн-займ под ПТС
Онлайн-займ под залог авто!
Сумма до 500 000
Лимит до 500 000
Грейс период – 1095 дней
Кредитная карта Альфа-Банка Год без % и суперкэшбэк до 100%
Доставим куда удобно сегодня или завтра
Лимит до 1 000 000
Грейс период – 365 дней
Тинькофф Платинум (с безопасной доставкой карты)
Кредитная карта — не выходя из дома
MTS Cashback 111 дней на любые покупки онлайн
Больше, чем вы ожидаете!
Грейс период – 111 дней
от 600 тыс до 12 млн
от 36 до 360 мес.
С государственной поддержкой семей с детьми
от 100 тыс до 12 млн
от 12 до 360 мес.
Купите новую недвижимость на этапе строительства
от 300 тыс до 50 млн
Кредит на авто и другие цели
Низкая ставка уже на старте
от 500 тыс до 7 млн
от 13 до 96 мес.
Автокредит наличными на автомобиль
Получите решение за 5 минут!
от 300 тыс до 10 млн
от 12 до 84 мес.
Из рук в руки Выгодный
Кредит на авто с пробегом «Из рук в руки Выгодный»
от 100 тыс до 3 млн
от 18 до 60 мес.
Автокредит (на новый и б/у автомобиль)
Нужен только паспорт
от 100 тыс до 8 млн
от 13.2 до 16.2%
от 30 тыс до 15 млн
от 91 до 1 100 дн.
от 182 до 213 дн.
Ставка 16% годовых
от 0.01 до 16%
от 1 до 1.5 млн
от 1 до 61 дн.
Ставка 16% по вкладу с опцией «Плюс»
от 2.5 до 14%
от 10 тыс до 300 млн
от 91 до 1 095 дн.
Tinkoff Black (с безопасной доставкой карты)
Альфа-Карта с бесплатными переводами и кэшбэком
Карта для жизни
Ноль за обслуживание
Что такое 115-ФЗ
Закон 115-ФЗ обязывает банки и другие финансовые организации выявлять и пресекать подозрительные операции клиентов.
Банк России в 2022 году запустил платформу «Знай своего клиента» – сервис с помощью которого банки получают информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).
Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
Банк России распределил клиентов на три группы, в соответствии с присвоенным им риск-уровнем:
Причины, по которым ИП может получить блокировку от банка по 115-ФЗ
Просто так банк не ограничивает доступ в интернет-банк клиента. Приостановка происходит, если у банка возникают вопросы к операциям по счету.
Вот наиболее распространенные причины блокировок:
Частое снятие наличных
Разрешенный лимит расчетов наличными с контрагентами – 100 тыс. рублей по одному договору. Для больших сумм – только безнал. Поэтому оснований для регулярного снятия наличных у бизнеса быть не должно.
Банки понимают, что у клиента могут возникать экстренные расходы и потребность в наличных, например, для возмещения расходов работнику, оплатившему канцтовары для офиса из своего кармана. Но если такое случается часто, предприниматель рискует попасть под подозрения.
Сделки с неблагонадежными контрагентами
Сотрудничество с неблагонадежными партнерами — риск испортить свою репутацию и попасть под подозрение банка. Проверяйте контрагентов по открытым источникам и на риски по 115-ФЗ.
Транзитные потоки и фиктивные сделки
Когда нет договорных отношений или отсутствует хозяйственно-экономический смысл. Речь о ситуациях, когда:
Часто такие транзакции проводят за вознаграждение ИП-посредники, поэтому подобные операции банки просят подтвердить документами.
Подозрения в фиктивности сделок у службы финмониторинга возникнут, если остатки по счету несопоставимо малы по сравнению с оборотами – еще один признак ИП-обнальщика.
Нетипичный характер сделки
А также приобретение товаров, работ или услуг, если они не связаны с присвоенными кодами ОКВЭД.
Например, парикмахерская закупает табачные изделия в больших объемах на постоянной основе. Чтобы операции были понятны и прозрачны, корректно указывайте назначение платежа и проводите операции согласно выбранным кодам ОКВЭД.
ИП не платит налоги
Обслуживающий банк насторожится, если увидит, что в числе операций по счету нет перечислений в бюджет. Возможно, клиент платит налоги и взносы со счета в другом банке или наличными по квитанции. Поэтому при запросе от банка, объясните ситуацию и предоставьте подтверждающие документы.
Почему у ИП могут ограничить работу интернет-банка не только по счету предпринимателя, но и по личной карте физического лица
ФНС не может заблокировать личный счет ИП в соответствии с решением Верховного суда от 2020 года. ВС решил, что счета, не связанные с предпринимательской деятельностью, для взыскания налоговых долгов блокировать нельзя.
В то же время ограничения по 115-ФЗ банк устанавливает, если видит сомнительные операции. К наличию долгов и налоговой они отношения не имеют.
При этом через личные счета ИП может выводить наличные средства и участвовать в незаконных схемах.
Например, предприниматель выводит все средства, зачисленные на счет от контрагентов, сразу после поступления. При этом со счета не оплачиваются налоги, аренда, материалы или услуги, которые предполагаются при его виде деятельности.
Банк сочтет такие операции сомнительными и приостановит движение средств не только по счету ИП, но и по его личным картам.
Когда такое происходит, как юридическим, так и физическим лицам банк в праве направить запрос на подтверждение характера проведенных операций.
Чтобы избежать блокировки не используйте личные счета и карты для операций, связанных с предпринимательской деятельностью.
Не стоит соглашаться на просьбы использовать вашу личную карту для транзитных переводов или снятия и внесения крупных сумм.
Что происходит, когда у банка появляются вопросы по операциям клиента
В случае возникновения вопросов к операциям клиента банк направляет запрос в интернет-банке о представлении документов и пояснений.
Отметим, что запрос документов не равен блокировке.
Какие документы запрашивает банк
Перечень запрашиваемых документов может быть весьма объемным и различаться в зависимости от причины блокировки.
К примеру, банк вправе потребовать следующие документы:
Почему важно представить запрашиваемые документы
Представить документы по запросу банка – обязанность клиента в соответствии с п. 14 ст. 7 115-ФЗ.
После их представления банк подскажет, какие операции стоит исключить из деятельности бизнеса, чтобы снизить риски по 115-ФЗ.
Реально работающий бизнес, который имеет возможность объяснить экономический смысл проведения той или иной операции, в конечном итоге выстраивает прозрачные и доверительные отношения с банком.
Срок представления документов
Срок представления документов указан в запросе от банка.
В Сбере срок представления подтверждающих документов составляет до 7 рабочих дней. Лучше быстрее представить документы, чтобы как можно раньше закрыть все вопросы от банка.
Последствия
Если представленные документы прояснят для банка экономический смысл сделки, работа продолжится в прежнем режиме.
А вот если ИП не представит документы вовремя, или их содержимое лишь подтвердит подозрения, банк может ограничить проведение операций через интернет-банк.
То есть ИП не сможет перечислить деньги в интернет-банке или мобильном банковском приложении, ему будут доступны только платежи через оформленные на бумаге платежные поручения с приложением подтверждающих документов.
Это означает, что предпринимателю для проведения операций придется каждый раз ехать в отделение банка с пакетом документов лично.
В Сбере через интернет-банк СберБизнес при ограничениях по счету можно оплачивать платежи в бюджет.
Как узнавать о рисках блокировки заранее и предупреждать их
Клиентам Сбера доступные специальные сервисы, ориентируясь на которые предприниматель может контролировать свои риски по 115-ФЗ и своевременно принимать меры по улучшению ситуации.
Через бесплатный светофор «Риска блокировки», банк оценивает подверженность клиента риску на основании внутренней методики с учетом оценок и рекомендацийй ЦБ в комплексе с налоговой нагрузкой, объемами переводов и снятия наличных.
Светофор находится в профиле клиента в интернет-банке «СберБизнес».
Если светофор укажет на ухудшение оценки клиента с позиций 115-ФЗ, ИП может обратиться на бесплатную линию поддержки по номерам: 0321 доб. 6 или 88005555777 доб. 6 и получить персональные рекомендации.
Консультанты ответят на все вопросы о рисках для бизнеса по115-ФЗ, о том, как их не допустить и что делать, если пришел запрос документов.
Что такое поддержка по финмониторингу от банка и как она помогает бизнесу
СберБизнес оказывает предпринимателям разностороннюю комплаенс-поддержку, которая помогает бизнесу.
Некоторые сервисы СберБизнеса доступны и окажутся полезными всем предпринимателям, независимо от того, в каком банке они обслуживаются, и наличия счета в Сбере. Среди них:
Инструменты, которые предлагает Сбер, доступны и не требуют постоянного контроля – система сама сообщит о наличии рисков и предложит варианты решения проблемы. Либо клиент сможет обратиться в службу поддержки для более подробной консультации.